Cum de a deveni ofițer de conformitate al băncii

Ofițerii băncii gestionează și supraveghează operațiunile zilnice ale instituțiilor financiare pentru a se asigura că acestea respectă toate legile federale, de stat și locale aplicabile. Activitățile de muncă includ, în general, monitorizarea creditelor, a practicilor contabile și a investițiilor, precum și a noilor evoluții în curs de desfășurare relevante pentru legile de reglementare a conformității. Ofițerii de conformitate bancară sunt implicați activ în operațiunile de zi cu zi ale instituțiilor financiare și pot fi responsabile pentru sarcinile generale de gestionare.

Pași

Partea 1 din 3:
Obținerea unei educații și experiență
  1. Imaginea intitulată Obțineți un loc de muncă ca un pas bancar pas 3
1. Obțineți o diplomă de licență. Este necesară o diplomă de licență pentru a deveni ofițer de conformitate bancară. Nu există un grad de grad, cu toate acestea, majorele comune includ contabilitate, administrarea afacerilor sau finanțe. În orice caz, vă veți pregăti pentru această slujbă luând cursuri în domenii precum:
  • Matematică
  • Contabilitate
  • Finanţa
  • Administrarea Afacerilor
  • Statistici
  • Economie
  • Imaginea intitulată Obțineți un loc de muncă ca o bancă Teller Pasul 8
    2. Căutați stagii. Interning la o bancă sau altă instituție financiară vă poate completa gradul cu cunoștințe și abilități practice. Această experiență vă poate oferi un avantaj și vă poate face mai competitivă ca un candidat la locul de muncă.
  • Discutați cu profesorii pe care îi cunoașteți bine și / sau Centrul de carieră al școlii dvs. despre posibilitatea de a face un stagiu. De asemenea, puteți verifica cu băncile sau companiile financiare, deoarece multe dintre acestea au stabilit programe de stagiu.
  • Nu uitați băncile comunității locale sau uniunile de credit atunci când solicitați un stagiu. În mediul bancar de astăzi, ofițerii de conformitate sunt comune la toate tipurile de instituții.
  • Imaginea intitulată obține un loc de muncă ca un pas bancar pas 5
    3. Gândiți-vă la locuri pe care le puteți căuta un loc de muncă. Lumea financiară contemporană devine din ce în ce mai reglementată, ceea ce înseamnă că există o cerere tot mai mare pentru ofițerii de conformitate bancară. Odată ce aveți gradul dvs., puteți începe să trimiteți o mulțime de reia și căutând un loc de muncă în Banking. Vă puteți gândi la lucrul la:
  • O bancă comercială
  • O uniune de credit
  • O bancă de retail și încredere
  • O bancă de investiții privată
  • O bancă internațională
  • Imaginea intitulată obține un loc de muncă ca un pas bancar pas 1
    4. Câștiga abilități și experiență. Majoritatea care intră în câmpul de conformitate încep ca asistent de un fel în departamentul de conformitate al unei bănci. Aceste poziții oferă experiență valoroasă și formare la locul de muncă care vă va ajuta să învățați insulele și outs de a fi ofițer de conformitate. După ce a primit trei ani sau mai multă experiență, puteți deveni certificat ca ofițer de conformitate bancară.
  • Identificați acele aspecte ale bancar că ofițerii de conformitate ar trebui să se concentreze, de exemplu, asigurându-se că practicile sunt transparente și că toate tranzacțiile sunt documentate corespunzător.
  • Concentrați-vă pe dezvoltarea abilităților de comunicare. Deoarece sarcinile esențiale ale unui ofițer de conformitate pot include reluarea reglementărilor complexe și cele mai bune practici la cele din comerțul bancar și identificarea și arbitrarea atunci când practicile nu sunt conforme cu standardele, va trebui să puteți comunica în mod clar și diplomatic.
  • Imaginea intitulată deveni un manager de marketing Pasul 6
    5. Continuați educația. Întrucât legile și reglementările legate de lumea bancară se schimbă tot timpul, este esențial ca ofițerii de conformitate și cei care doresc să intre în teren să rămână la curent cu evoluțiile și schimbările. Înainte de a obține certificat, trebuie să luați 80 de ore de cursuri de formare a conformității aprobate de Institutul de Bancheri Certifieni (ICB). Aceste clase trebuie luate în cei cinci ani înainte de a deveni certificați.
  • Cursurile pot fi luate prin intermediul Asociației American Banchere (ABA), care oferă o școală națională de conformitate și un curs de revizuire online.
  • Alte opțiuni includ cursuri prin intermediul Institutului American de Banking (AIB) sau asociația bancherului de stat.
  • Aceste organizații mențin liste de cursuri actualizate care pot fi luate în persoană sau online, precum și informații privind taxele asociate.
  • Cursurile acoperă o varietate de subiecte legate de împrumuturi, investiții și reglementări contabile.
    • Partea 2 din 3:
    Asigurarea conformității
    1. Imagine intitulată Obțineți o licență de consiliere Pasul 4
    1. Gestionați comunicațiile de conformitate. Una dintre cele mai importante părți ale unui loc de muncă al unui ofițer de conformitate a băncilor se asigură că alții să rămână informați despre reglementări și practici. Ofițerii de conformitate bancară comunică în scris, în scris, și personal pentru a-și păstra alții cu privire la politici și pentru a face față oricăror probleme care apar. Ele pot, de asemenea, să comunice cu guvernul sau cu consiliile de reglementare în numele unei bănci sau a unor membri ai băncilor cu privire la subiectele legate de respectarea.
  • Imaginea intitulată devine un contractor licențiat Arizona Pasul 7
    2. Rămâneți informat despre reglementări. Ofițerii de conformitate bancară trebuie să înțeleagă cu atenție toate reglementările bancare actuale. Cu toate acestea, deoarece legile și politicile se pot schimba în timp, ei trebuie, de asemenea, să continue să cerceteze și să învețe despre respectarea. Există diverse instrumente ofițerii de conformitate banca pe care o pot folosi pentru a rămâne informați, inclusiv buletinul de e-mail de conformitate ABA, cursuri de educație continuă și cercetări individuale.
  • Ofițerii de conformitate fac bine să aibă o cunoaștere largă a reglementărilor bancare, dar ar trebui să se străduiască, de asemenea, să dezvolte o experiență deosebită legată de tipul de bancă cu care lucrează. De exemplu, băncile de investiții necesită ofițeri de conformitate să fie în special informați cu privire la legile și reglementările privind tranzacționarea și valorile mobiliare. De asemenea, băncile personale completează mai multe afaceri legate de lucruri precum împrumuturile mici, creditele ipotecare și asigurări, astfel încât ofițerii de conformitate care lucrează pentru astfel de bănci trebuie să se concentreze pe cele mai relevante reglementări.
  • Imaginea intitulată deveni un manager bancar Pasul 10
    3. Ajutați băncile să dezvolte cele mai bune practici. Odată ce ofițerii de conformitate înțeleg reglementările bancare, locul de muncă devine ajutat pe alți angajați să le pună în practică. Aceasta implică colaborarea cu managerii de a dezvolta cele mai bune practici ale unei bănci pentru a face față fiecărui regulament, precum și personalului de formare pentru implementarea acestor practici.
  • De exemplu, în cazul în care un nou regulament privind spălarea banilor intră în vigoare, atunci un ofițer de conformitate va ajuta o bancă să stabilească modalități de implementare, monitorizare și revizuire a tranzacțiilor pentru combaterea spălării banilor cu noul regulament în minte.
  • Imagine intitulată Obțineți o licență de consiliere Pasul 7
    4. Revizuirea înregistrărilor și practicilor bancare. Ofițerii de conformitate Ajută băncile să asigure transparența prin aplicarea bunului de înregistrare și partajarea informațiilor. Ei vor examina apoi aceste înregistrări și informații pentru a se asigura că toate regulamentele sunt urmate în ceea ce privește subiectele precum:
  • Împrumuturi echitabile
  • Împotriva spălării de bani
  • Investiții
  • Imaginea intitulată devine un contractorul licențiat Arizona Pasul 8
    5. Să informeze autoritățile cu privire la orice probleme care apar. Una dintre cele mai dificile, dar esențiale părți ale unui funcționar al unui ofițer de conformitate recunoaște când reglementările nu sunt urmate corect. Primul pas atunci când este recunoscută o problemă poate fi de a lucra cu managerii banca pentru a se asigura că toți cei implicați înțeleg reglementările relevante și sunt pregătite pentru a corecta problema. Cu toate acestea, ofițerii de conformitate bancară trebuie, de asemenea, să fie pregătiți să raporteze cazurile de fraudă, delapidare, împrumuturi nedrepte și alte probleme adresate agențiilor guvernamentale de reglementare.
    • Partea 3 din 3:
    Reușind ca ofițer de conformitate
    1. Imagine intitulată Obțineți o licență de consiliere Pasul 3
    1. Obțineți certificat. În acest moment, nu există nici o certificare necesară pentru a deveni ofițer de conformitate al băncii.Cu toate acestea, obținerea certificată va crește șansele de a obține un loc de muncă în domeniu. Certificarea ar trebui să conducă la acreditarea managerului de reglementare certificați (CRCM).
    • Agențiile de certificare includ Asociația American Bancherilor (ABA), Asociația Națională a Uniunii Federale de Credit (NAFCU), Centrul de Formare Financiară, Academia Internațională de Afaceri și Gestiunea Financiară (IABFM) și Asociația examinatorilor de fraudă certificați.
    • Trei ani de experiență în domeniul bancar și 80 de ore de cursuri aprobate de formare a conformității sunt obligați înainte de a putea solicita certificarea ca ofițer de conformitate.
    • Pentru a solicita certificarea, trebuie să trimiteți o cerere împreună cu o referință de la un funcționar bancar senior.
    • De asemenea, trebuie să semnați o declarație care să ateste că veți respecta și respectați un cod de etică.
    • Certificarea culminează într-un examen care cuprinde 200 de întrebări cu răspunsuri multiple.
  • Imaginea intitulată deveni un manager bancar Pasul 11
    2. Practicați o bună etică și responsabilitate. Ofițerii de conformitate bancară sunt chemați să se asigure că tranzacțiile financiare și practicile contabile respectă toate legile, reglementările și codurile de conduită care se aplică. Această lucrare le cere să aibă cele mai înalte standarde de etică, un sentiment de responsabilitate și o dorință de a ieși din greșeală. Aceasta înseamnă că ofițerii de conformitate bancară ar trebui să fie pregătiți să:
  • Monitorizarea și analizarea activităților bancare. De exemplu, un ofițer de conformitate al băncii ar putea studia modul în care o bancă distribuie împrumuturi la domiciliu pentru a se asigura că nu există practici discriminatorii.
  • Expuneți și raportați activitatea bancară suspectă.
  • Asigurarea respectării standardelor privind actul de securitate a băncii (BSA) și de spălare a banilor (AML).
  • Ajutați băncile să determine cele mai bune practici pentru a respecta legile și reglementările. De exemplu, dacă o nouă lege este adoptată cu privire la ratele ipotecare, atunci este treaba unui ofițer de conformitate bancară care să ajute o bancă să stabilească cum să gestioneze ipoteci în conformitate cu noile reguli rată.
  • Răspundeți la întrebările cu privire la guvernul federal sau agențiile de reglementare. Un ofițer de conformitate bancară este punctul de contact între o bancă și agenții de reglementare, astfel încât el sau ea trebuie să fie gata să studieze și să explice orice anchetă că aceste agenții au despre o bancă sau practicile sale.
  • Imagine intitulată Obțineți o licență de consiliere Pasul 8
    3. Alăturați-vă unei organizații profesionale. În calitate de ofițer de conformitate banca, vă puteți alătura unei organizații, cum ar fi ABA sau AIB. Aceste grupuri oferă oportunități de rețea, informații despre deschiderile de locuri de muncă, accesul la conferințe și formarea suplimentară.
  • Fiți activi în organizația (organizațiile) profesională pe care o participați: Du-te la conferințe, participați la panouri și evenimente de rețea, să contribuiți la forumurile web etc.
  • Imaginea intitulată Ia driverul
    4. Menținerea certificării. Ofițerii de conformitate bancară certificată trebuie să-și păstreze acreditările actualizate, luând 60 de ore de cursuri de formare legate de respectarea la fiecare trei ani. Cursurile potențiale includ cele oferite de ABA, AIB sau Asociația Bankerului de Stat. Aceste organizații păstrează liste actualizate de cursuri de educație continuă care pot fi luate în persoană sau online, precum și informații privind taxele asociate. Cursurile tipice au titluri precum:
  • "Reglementări privind cardurile de credit"
  • "Legea privind raportarea creditului echitabil"
  • "Reglementări naționale de asigurare a inundațiilor"
  • "Conformitate digitală"
  • "Confidențialitate / partajare a informațiilor"
  • "Acte sau practici sau practici abuzive (UDAAP)" (UDAAP) "
  • Imagine intitulată Dezvoltarea materialelor de instruire Pasul 6
    5. Luați în considerare un grad avansat sau o formare suplimentară. În timp ce singura diplomă necesită să lucreze ca o conformitate bancară este un burlac, unii în domeniu caută diplome avansate sau cursuri. Educația suplimentară vă poate face un candidat mai competitiv de locuri de muncă, deschideți oportunități de a intra în poziții de conducere sau de a vă aprofunda cunoștințele în domeniul bancar și finanțe. Subiecte comune de grade avansate pe care ofierele de conformitate ale băncilor solicită includ:
  • Etică de afaceri
  • Conformitate
  • Conducere
  • Metode cantitative
  • Management financiar
  • Managementul marketingului
  • Resurse umane
  • Lege
  • Administrarea Afacerilor

    • sfaturi

    Salariile pentru ofițerii de conformitate bancară în jur de 74000 dolari - 85.000 $.
    Partajați pe rețeaua socială:
    Similar