Cum să fii un planificator financiar

Un planificator financiar ajută indivizii și întreprinderile să-și îndeplinească obiectivele financiare. Este o carieră excelentă dacă sunteți pasionați de a ajuta oamenii și de a vă bucura de Ins și Outs of Finance. Pentru a deveni un planificator financiar, obțineți o pregătire și educație adecvată, apoi căutați experiența de lucru relevantă. În funcție de situația dvs., este posibil să doriți să deveniți certificați.

Pași

Partea 1 din 3:
Obținerea unei pregătire adecvată
  1. Imaginea intitulată se aplică pentru un doctorat în etapa 4
1. Câștigați o diplomă de licență adecvată. Nu aveți nevoie de o diplomă de licență în planificarea financiară. Cu toate acestea, ar trebui să studiezi într-un domeniu legat de afaceri sau de finanțe. Mulți planificatori financiari câștigă diplome în următoarele domenii:
  • Contabilitate
  • Afaceri
  • Informatică
  • Finanţa
  • Marketing
  • Matematică
  • Imagine intitulată Fii un delegat național (SUA) Pasul 10
    2. Practicați vorbirea publică. Planificatorii financiari au nevoie de experiență de comunicare pe cale orală. Cea mai bună practică este de a da discursuri grupurilor mici și mari în timpul colegiului. Puteți da discursuri pe orice subiect pe care îl doriți. Cheia este de a deveni confortabil vorbind cu străinii.
  • Întotdeauna practicați și răspundeți la întrebări. Este nevoie de practică pentru a învăța cum să vă gândiți la picioarele voastre.
  • Imaginea intitulată Fii un student inteligent Pasul 6
    3. Îmbunătățiți abilitățile de scriere. Planificatorii financiari trebuie, de asemenea, să comunice bine în scris. În timp ce în colegiu, luați cursuri intensive și voluntari pentru ziarul Campus. Aflați cum să scrieți cu concurs și claritate.
  • Imagine intitulată Dezvoltarea abilităților de gândire critică Pasul 25
    4. Îmbunătățiți-vă abilitățile de ascultare. Un planificator financiar de succes trebuie să poată asculta ceea ce doresc clienții. În colegiu, vă puteți îmbunătăți abilitățile de ascultare prin lucrul pentru o linie telefonică de criză. Veți învăța cum să ascultați persoanele care au nevoie de ajutor și să-ți ascuți capacitatea de a întreba întrebări penetrante.
  • Imaginea intitulată are un bun interviu de locuri de muncă Pasul 10
    5. Lucrați într-o afacere mică. Experiența de afaceri mică este utilă dacă doriți în cele din urmă să vă începeți propria firmă.Nu contează ce afacere lucrați. Cu toate acestea, dați-i totul și încercați să lucrați cât mai îndeaproape cu șeful. Veți absorbi metodele lor de a conduce o afacere, care vă va servi bine în viitor.
  • În colegiu, puteți lucra în timpul verii sau parțială în cursul anului. Alegeți ceva ce vă place - nu trebuie să fie legate de finanțare.
    • Partea 2 din 3:
    Câștigând experiență de lucru
    1. Imagine intitulată Fișier pentru custodia de urgență Pasul 4
    1. Găsiți un stagiu în timpul școlii. Veți avea nevoie de o experiență reală, pe experiență pentru a vă face un candidat atractiv pentru locuri de muncă și puteți obține această experiență într-un stagiu. Căutați oportunități la firme de planificare financiară numai pentru taxă. Compilați o listă cu firmele numai pentru taxe din zona dvs. și contactați fiecare firmă din listă. Trimiteți o scrisoare de intenție și o copie a CV-ului dvs.
    • Alte firme de planificare financiară vinde produse, cum ar fi valori mobiliare sau fonduri mutuale. Nu este nimic în neregulă cu acel fel de muncă. Cu toate acestea, cele mai multe stagii de la aceste firme sunt într-adevăr locuri de muncă de vânzări. Veți fi la telefon toată ziua încercând să vindeți produse consumatorilor în timp ce învățați puțin despre planificarea financiară.
    • Dacă întâmpinați dificultăți în găsirea firmelor numai pentru taxe, verificați site-urile de Asociere Planificare FABA și financiar.
  • Imagine intitulată Cumpărați o asigurare de afaceri mici Pasul 12
    2. Luați în considerare începând ca un preparator fiscal. Planificatorii de investiții trebuie să fie la curent cu legea fiscală, astfel încât obțineți câțiva ani sub centura dvs. ca un preparator fiscal poate fi un mare avantaj. Opriți-vă în blocul H & R sau altă companie și luați examenul de pregătire fiscală.
  • În timp ce lucrați, concentrați-vă pe relațiile de construire. Nu veți putea vinde servicii de planificare financiară în timp ce lucrați ca un preparator fiscal. Cu toate acestea, după plecare, puteți reaprinde acele relații și puteți oferi clienților dvs. servicii de planificare financiară.
  • Imagine intitulată Cumpărați asigurările de afaceri mici Pasul 14
    3. Alăturați-vă Asociației de Planificare Financiară (FPA). S-ar putea să trebuiască să vă conectați pentru a găsi prima dvs. activitate de planificare financiară. Faceți cunoștință cu practicanții actuali prin aderarea la FPA locală și participarea la evenimente. Introduceți-vă și subliniați întotdeauna că căutați muncă. FPA are, de asemenea, o placă de locuri de muncă pe care o puteți accesa.
  • Imagine intitulată răspuns Întrebări de interviu Pasul 15
    4. Căutați un loc de muncă la nivel de intrare. Dacă ați lucrat un stagiu, ajungeți și verificați dacă firma angajează oricine după ce ați absolvit colegiul. Dacă nu, ar trebui să verificați plăcile de lucru la colegiu sau la universitate. De asemenea, puteți trimite CV-ul dvs. către orice companie de investiții și întrebați dacă angajează.
  • Unele firme au elaborat programe de instruire care pot dura până la un an. În acel moment, veți lucra și în același timp trenul pentru certificările dvs.
  • Firmele mai mici vă pot arunca în piscină și vă așteaptă să înotați. Cu toate acestea, veți obține planificarea de experiență practică pentru clienți, ceea ce este de neprețuit.
  • Imagine intitulată Cumpărați o asigurare de afaceri mici Pasul 27
    5. Începeți propria afacere. La un moment dat, mulți planificatori financiari își încep întreprinderile proprii. Pornirea propriei firme de planificare financiară este o mulțime de muncă, dar aveți mai mult control asupra afacerii dvs. Când începeți pe cont propriu, încercați să faceți partener cu un avocat sau cu un contabil public autorizat care vă poate îndruma.
  • De asemenea, cercetarea costurilor de asigurare a erorilor și omisiunilor, care vă protejează împotriva costumelor de malpraxis. Angajatorul dvs. actual probabil plătește pentru aceasta, dar veți fi responsabil pentru plata primelor atunci când deveniți propriul șef.
    • Partea 3 din 3:
    Devenind certificat
    1. Imagine intitulată apără împotriva aproprierilor de nume sau asemănătoare Pasul 15
    1. Identificați certificările disponibile. Planificatorii financiari ar putea deține o varietate de certificări. Unii sunt obligați, în funcție de munca pe care o faceți și alții sunt opționali. Certificări comune în U.S. includ următoarele:
    • Planificator financiar certificat (PCP). Acest acreditare nu este obligat să lucreze ca planificator financiar. Cu toate acestea, vă va îmbunătăți credibilitatea cu publicul și vă va ajuta să vă mutați scara de carieră.
    • Seria 66 Licență. Unele planificatori financiari vând fonduri mutuale și alte valori mobiliare ca parte a planificării lor financiare. Dacă da, aveți nevoie de această licență.
    • Consilier de investiții înregistrați (RIA). Un RIA este cineva care este plătit pentru a oferi sfaturi despre ce valori mobiliare să investească. Nu trebuie să vă înregistrați ca RIA dacă dați sfaturi generale de planificare financiară.
  • Imagine intitulată apără împotriva aproprierilor de nume sau de asemănare Pasul 14
    2. Obțineți experiența de lucru necesară pentru a deveni o PCP. Veți avea nevoie de cel puțin trei până la cinci ani de experiență de planificare financiară cu normă întreagă pentru a vă califica pentru PCP. Dacă luați examenul înainte de a avea suficientă experiență de lucru, va trebui să așteptați înainte de a vă putea opri ca o CFP.
  • Imagine intitulată Focus pe studii Pasul 10
    3. Completați un program CFP. Aproape 300 de colegii și universități oferă programe în planificarea financiară. Aceste programe acoperă același material, dar diferă considerabil în ceea ce privește durata și metoda de livrare. De exemplu, unele programe constau în cursuri online, în timp ce altele sunt grade universitate complete. Găsiți programe pe site-ul bordului CFP: http: // PCP.Net / Deven-A-CFP-Professional / Find-A-Education-Program.
  • Imagine intitulată Dezvoltarea abilităților de gândire critică Pasul 23
    4. Treceți examenul CFP. Examenul CFP este de șapte ore și constă din 170 de întrebări cu răspunsuri multiple. Acesta acoperă investiții, asigurări, impozitul, pensionarea și planificarea imobiliară. Examenul este oferit de trei ori pe an și doar aproximativ 50% din trecătorii de examen.
  • Deoarece examenul este atât de greu, trebuie să vă pregătiți cât mai bine posibil. S-ar putea beneficia de înscrierea la un curs de examinare care vă va ajuta să digerați toate materialele.
  • Imaginea intitulată Îmbunătățiți memoria Pasul 25
    5. Obțineți educația continuă pentru PCP dvs. La fiecare doi ani, trebuie să obțineți 30 de ore de educație continuă pentru a vă menține acreditarea CFP. Formarea dvs. trebuie să fie în următoarele domenii:
  • Managementul investitiei
  • Asigurare
  • Beneficiile angajatului
  • Planificarea taxelor
  • Planificarea pensionării
  • Planificarea imobiliară
  • Imagine intitulată apără împotriva aproprierilor de nume sau asemănare a revendicărilor Pasul 11
    6. Câștigă o licență de serie 66. În U.S., Această licență vă va califica ca reprezentant al consilierului de investiții. Trebuie să treceți examenul de serie 66 și examenul Finra Series 7, în orice ordine. Examenul de serie 66 este un examen de întrebare cu răspunsuri multiple care acoperă raportarea financiară, riscul, strategiile de investiții ale clienților și reglementarea valorilor mobiliare.
  • Examenul FINRA SERIES 7 testează dacă aveți cunoștințele necesare pentru a lucra ca reprezentant al valorilor mobiliare generale. Acesta acoperă subiectul, cum ar fi vânzările de titluri de valoare corporativă, anuității variabile, valorile mobiliare municipale și titluri de stat. Examenul are 250 de întrebări înscrise.
  • Imaginea intitulată se aplică pentru un certificat de căsătorie în Dwarka Pasul 10
    7. Deveniți un consilier de investiții înregistrați. Va trebui să treceți examenele din seria 65, care acoperă dreptul federal al valorilor mobiliare în U.S. Are 140 de întrebări cu răspunsuri multiple și durează trei ore. Trebuie să vă înregistrați apoi la Comisia de Valori Mobiliare. Dacă gestionați mai mult de 100 de milioane de euro în active, vă veți înregistra la comisionul de valori mobiliare și de schimb (sec). Dacă gestionați mai puțin, vă înregistrați la regulatorul de valori mobiliare al statului dvs.
  • Dacă acționați ca un consilier de investiții la orice companie de investiții, trebuie să vă înregistrați la SEC indiferent de cât de mult gestionați în active.

    • Video

    Prin utilizarea acestui serviciu, unele informații pot fi împărtășite cu YouTube.

    sfaturi

    Un planificator financiar este un tip specific de consilier financiar, dar există și alte tipuri de consilieri financiari, cum ar fi brokerii sau cei care lucrează în asigurare. Luați în considerare toate opțiunile dvs. înainte de a alege să devii un planificator financiar.
    Partajați pe rețeaua socială:
    Similar