Cum se creează un buget anual de calcul Excel: 15 pași

Veți învăța să creați un buget anual într-o foaie de calcul Excel, care este sensibilă la multe programe de impozitare a veniturilor, precum și la deducerile detaliate, precum și la programul C pentru o afacere mică (care se aplică în aceste zile la o mulțime de oameni). Exemplul inclus este conceput în primul rând pentru un cuplu în semi-pensionare, atât de lucru, include astfel conturi pentru cetățenii mai tineri și mai în vârstă, pertinenți la incluziunile și deducerile lor la declarațiile lor anuale de 1040 și de stat. Dacă urmați pașii de mai jos pentru a vă configura bugetul, puteți modifica intrările în funcție de nevoile dvs. și puteți crea un plan potrivit pentru cazul dvs. specific.

Pași

1. Deschideți Excel. Faceți dublu clic pe X de pe Dock sau deschideți folderul Aplicații și apoi dosarul Microsoft Office, înainte de a da clic pe Excel.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 2

2. Deschideți un nou registru de lucru. Titlu Top, Fișa din stânga, "Actualități".

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 3

3. În celula B1, tastați data 01/31/16 sau anul curent, dacă alta decât 2015.

Imagine intitulată Creați o foaie de calcul Excel Bugetul anual Pasul 4

4. Selectați domeniul celular B1: M1. Do Editați | × > Completati > Serie Rânduri data > Lună > Step_value 1 > O.K

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 5

5. Selectați coloanele B: N, faceți clic dreapta și loviți "Celule de format". Selectează "Personalizat" Opțiune în fila numerică. Pick $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 cu lățimea coloanei 1.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 6

6. Selectați intervalul B1: N1, faceți clic dreapta și apăsați "Celule de format.". Selectează "Personalizat" Opțiune în fila numerică.Pick Mmmm.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 7

7. Introduceți în celula N1 eticheta De la începutul anului.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 8

8. Introduceți în celula N4 Formula, = suma (B4: M4). Apoi editați > Copiați formula și editați > Lipiți-o la intervalul celular N4: N110.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 9

9. Introduceți următoarele etichete la celulele A1: A110. Acestea ar trebui să acopere toate articolele bugetare de care aveți nevoie:

BUGETUL ANUAL

SURSA DE VENIT:

Sursa 1 - salariile nete, cu excepția. taxe, 401k, etc.

Sursa 2 - Venituri de încredere

Sursa 3 - Venituri din dividende

Sursa 4 - Veniturile din dobânzi, cu excepția economiilor

Sursa 5 - Venituri de program C

Sursa 6 - Venituri la domiciliu

Sursa 7 - Alte venituri, de la investiții / altele

Refinanțarea (Comistri) Primirea împrumutului

Misc. Venituri (vânzări de curte etc.)

Alte active vândute pentru numerar

Alte active vândute pentru rate de numerar

Cadouri convertite în numerar

VENIT TOTAL

Economiile recapetă:

Balanța de început

Adăugați: de la sursa 1 - Remarcabil 401k / Altele

Adăugați: Contribuții regulate și alte economii

Deduce: retrageri (New Trust: câștig, vânzarea de acasă)

Adăugați: Dobânda câștigată

Deduce: taxe și taxe

Încheierea echilibrului

Principale și opțiuni:

Încrederea echilibrului

Non-retractabil 401k / pensii

Alte "de neatins" Balanța (e) principală

Opțiuni de stoc, neexperimentate, la est. valoare de piață

Total Principal și Opțiuni

Economii totale, principale și opțiuni

Adăugările și cheltuielile de capital:

Acasă - Interesat de credit ipotecar, W / Refition Int.

Acasă - Echitate, reparații și îmbunătățiri, W / ReFi Princi.

Remodelarea

Acoperiş

Drum de acces

Acasă - Întreținere

ÎNTREȚINEREA CARTELOR ȘI JUTTERII

Întreținerea liniei de canalizare

Taxa de proprietate la domiciliu

Acasă - Asigurări

Acasă - Alte ipoteci legate de exp.

Acasă - Îmbunătățiri și reparații ale porțiunilor de închiriere

Acasă - Întreținerea porțiunilor de închiriere

Acasă - Porțiuni de închiriere Impozit pe proprietate

Acasă - Asigurare de porțiuni de închiriere

Acasă - Porțiunea de închiriere - alte cheltuieli

Plata automată (e) - Interes

Plata auto (e) -equitatii

Asigurare auto w / buceriestransport

AUTO GAS - W / GROCERSERIESTRANSPORT

Auto Oil & Maint. W / GrocherSestRensport

Reparații auto cu GrocherSestRensport

Licență automată, taxe, cheltuieli de înregistrare

Deprecierea / deprecierea automată

SYS: Mac-uri, telefon, TV, cerneală de imprimantă & PPR

SYS: Software & Hardware Equity

SYS: Alte accesorii tehnice

SYS: depreciere / obsolență

Provizii

Alimente, Rx și comestibile (nedeductibile)

Cheltuieli în mișcare

Plățile cu carduri de credit

Rambursari de împrumut pe termen lung, e.G. EducatNl. Princ.

Rambursari de împrumut pe termen lung, interes

Rambursările de împrumut pe termen scurt, principal

Rambursari de împrumut pe termen scurt, interes

Utilități: Garbage & Recycling

Utilități: Gaz și electric

Utilități: apă

Medical: transport, teste și proceduri

Dental: inclusiv transport

Vision & Eyewear, W / Transport

Condiții cronice Consiliere, w / transport

Taxe legale / reținere etc.

Alte taxe, taxe, subsrcrpns, mbrshps

Carieră / bibliotecă profesională + / sau software, SIDA

Cheltuieli de educație și formare nerealizate

DONAȚII: Biserică și alte impozite-deductibile

Donații: nedeductibile

Cadouri

Sched. C - Cheltuieli de contabilitate / contabilitate

Sched. C - Cheltuieli de salarizare

Sched. C - Cheltuieli de producție și PKG`G ... sau

Sched. C - Inventarul Cogs & Consumabile Exp`d.

Sched. C-UPS / Tranzacții de marfă / S & H și Mail

Sched. C - Cheltuieli de administrare, Sys & Communications

Sched. C - Cheltuieli de promovare / promoție / vânzare

Sched. C - Mese & Cheltuieli de divertisment

Sched. C - Cheltuieli de călătorie

Sched. C - Cheltuieli de întreținere a facilităților

Sched. C - licențe, taxe, cheltuieli de înregistrare

Sched. C - alte cheltuieli pe Internet

Sched. C - alte cheltuieli

Alte cheltuieli deductibile de impozit

Alte cheltuieli nedeductibile

Diverse cheltuieli (= consumabile?)

Adăugările și cheltuielile de capital:

Recapitulați bugetul anual:

Numerar la îndemână: peste (scurt), echilibrul începutului

Venit total

Mai puțin: Contribuția regulată de economii

Adăugați: retrageri din economii (cu excepția casei noi)

Mai puțin: Adăugări și cheltuieli de capital

Numerar la îndemână: peste (scurt), echilibrul final

(Notă: Dacă sunteți scurt pentru bugetul dvs., trebuie să cheltuiți mai puțin, să obțineți un împrumut și / sau să faceți mai mulți bani.)

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 10

10. Fă calculul. Urmați instrucțiunile de subsecțiuni pentru luna ianuarie cu privire la adăugarea tuturor elementelor dintr-o subsecțiune (cum ar fi venituri sau economii) sau scăderea unora. Apoi, aduceți obiectele totale sau linii subsecțiunii până la secțiunea anuală de recapitare a bugetului și a adăuga sau scădea în consecință - atenți, unii sunt inversați de la economii, deoarece o contribuție la economii este o deducere din numerar la îndemână și o retragere de la economii se adaugă la o retragere din economii Bani in mana.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 11

11. Copiați formulele din ianuarie la coloane C: N.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 12

12. Faceți clic pe Editați > Deplasați sau copiați foaia. Când aveți copia dvs., retrageți bugetul IT. Din nou, faceți o altă copie a foii și titlului său (scurt). Scăpați realitățile dvs. de la buget pentru a ajunge la peste (scurt) făcând clic în celula B4 de peste (scurt) și introducerea formulei, = buget!B4-Actualități!B4.

Imagine intitulată Creați un buget anual de calcul Excel Pasul 13

13. Copiați și lipiți această formulă de la celula B4 la celula B4: N110. Ștergeți toate rândurile goale pe care le-ați introdus, astfel încât să nu terminați cu zerouri aglomerate.

14. Amintiți-vă că, dacă introduceți sau ștergeți un element de linie pe realitate sau buget, trebuie să introduceți sau să ștergeți același rând și pe ambele celelalte două foi și să ajustați formula (în consecință).

Imagine intitulată Crearea unui buget anual de calcul Excel Pasul 15

15. Luați în considerare notele pentru acest exemplu:

Acest cuplu / familie primește cel puțin 1 salariu, mai probabil cel puțin 2.

Ei au, de asemenea, o încredere suplimentară la ei.

Au alte investiții și sunt destul de importante.

Ei dețin o afacere mică pe care o raportează cu privire la programul C al formularului 1040.

Ei dețin propria casă și închiriază o cameră pentru a suplimenta, de asemenea, venitul lor - chiriașul are, de asemenea, gospodărie și gătit etc. În locul chiriei de numerar.

Ei și-au refinanțat recent casa pentru a profita de ratele scăzute ale dobânzii și pentru a face o remodelare, reproducerea și fixarea acoperișului.

Cu toate acestea, refitul nu a fost la fel de mult cum au vrut, așa că au avut vânzări de curte și au vândut, de asemenea, unele vehicule de agrement și active ale tinereții lor - sunt semi-retrase - și au vândut și una din cele două mașini ale lor. Vor cumpăra fie o casă mai mică, fie să se pensioneze într-o comunitate superioară - nu au decis care încă totuși.

Ei au o pensionare echitabilă "ouă de cuibărit" construit, totuși, că ar dori să evite desenarea de la cât mai mult posibil.

Deci, unul dintre ei plătește unui prieten să o transporte la întâlnirile medicului și dentar, cumpărăturile de bacanie etc., și toate acestea au fost elaborate pe bază de kilometraj, cu sume importante pentru reparații, asigurări și taxe etc.

Soțul ei, deși care lucrează și îi ajută să conducă afacerea mică, sa întors la școală și va trebui să înceapă să plătească un împrumut educațional în acest an. Angajatorul său a acoperit cea mai mare parte a costului textelor și a materialelor școlare, dar nu laptopul sau PC-ul Home pe care la cumpărat, pe care îl folosește și în afacerea sa de origine și păstrează o bibliotecă de carieră și alte programe profesionale (care este deductibilă peste ceea ce a fost rambursat mai sus de către angajator).

Cuplul are anumite probleme medicale, vizuale și alte probleme fiziologice - toate deductibile, precum și transportul către și de la birouri.

Cuplul este activ politic, dar aceste cheltuieli nu sunt deductibile în majoritatea cazurilor.

Cuplul necesită asistență cu anumite aspecte ale contabilității și contabilității întreprinderilor mici și au angajat, de asemenea, un asistent de producție cu fracțiune de normă, astfel încât au nevoie de ajutor pentru a face față tuturor problemelor de salarizare, asigurări și resurse umane, de asemenea.

Noua companie va funcționa parțial pe Internet printr-un site web, care este în curs de dezvoltare, pentru o "o data" taxă, care este deductibilă.

Ei intenționează să utilizeze Excel pentru a ajuta la bugetul atât activitățile financiare ale afacerii, cât și cele personale, copierii acestor conturi într-o a doua și a treia foaie de lucru. Fila din stânga sau foaia de lucru vor conține Real sumele, foaia de lucru mijlocie va conține Buget sumele, iar cea mai dreaptă foaia de lucru va calcula diferența ca PESTE SUB) Sumele. Cu acest registru de lucru, o foaie de lucru fluxurilor de numerar, un bilanț și o declarație de profit și pierdere, vor avea raportarea de care trebuie să rămână nu numai pe lângă afacerea lor, ci și să ia toate deducerile pe formularele fiscale la care sunt legal intitulat, atâta timp cât își mențin dosarele, registrele și chitanțele în ordine bună.

Veți observa că, pentru că acest document este conceput pentru persoanele aflate în semi-pensionare, acesta conține multe elemente fiscale cu care se confruntă alte persoane cu mai puțini ani de muncă (dar poate lipsi un element imens, cum ar fi îngrijirea de zi), precum și adresarea adresată multe dintre preocupările multor cetățeni în vârstă.

Următorul este bugetul pentru cuplul semi-pensionar. Rețineți că elementele care au un echilibru începând cu soldul și echilibrul final au soldul de început transferat în coloana YTD din extrema dreaptă, care se însumează altfel, cu excepția liniei de echilibrare a echilibrului, care sumează vertical. În cea mai mare parte, sumele coloanei din anul până în prezent pe orizontală. Luni aprilie până în octombrie sunt completate, dar ascunse.

sfaturi

Vă va ajuta să obțineți foile de amortizare a împrumuturilor pentru orice împrumuturi pe care le luați sau plăți cu o porțiune de interes pe care o faceți. De asemenea, puteți găsi informații despre cum să amortizați un împrumut în Excel prin articol Pregătiți programul de amortizare în Excel.

Poate doriți să afișați salariul brut și toate deducerile din acesta, ESP. Dacă aveți contribuții mari deductibile ale angajaților la un plan de sănătate al companiei etc., sau doriți să urmăriți anumite alte taxe / contribuții / rețineri etc. sau probabil rambursările angajatorului pentru cheltuielile de educație, uniforme etc.

Cogs = Costul bunurilor vândute = Inceputul inventarului + Achiziții = Total disponibil, mai puțin: Inventarul final = Costul bunurilor vândute, pe unitate de tip, i.E. Un registru separat este menținut să urmărească achizițiile, stocurile și cogsoful fiecărui tip de unitate, cu excepția cazului în care este un proces de comandă. Extinderea de marfă este adăugată la Cogs, iar costul returnărilor de vânzări este estimat (când alocația pentru returnările de vânzări este estimată) și returnată împotriva COG-urilor dacă este recomandată de CPA, în funcție de nivelul dvs. de experiență cu întoarcerea dvs. Transportul de marfă este parte a costului inventarului de început, dacă este absorbit de dvs., cumpărătorul. Reduceri pentru termeni luați, cum ar fi "2% 10 zile, net 30" este dedusă numai dacă costul total este afișat în inventarul de început (nu doriți să numărați dublu reduceri luate - unele companii o arată în secțiunea de finanțe, mai degrabă decât în secțiunea de cost, deoarece este o decizie managerială a fluxului de numerar). Costul de bunuri fabricate este compus din materii prime, de lucru în proces și urmărirea stocurilor de produse finite, probabil cu alocarea muncii directe și indirecte, cheltuielile de cheltuieli. -- Vezi o Recent Cost Text de contabilitate și / sau luați o clasă și / sau aveți contabilul / CPA să configureze procesul și conturile pentru dvs.

Poate doriți să desființați și următoarele cheltuieli:

Prescripții / co-plătește - deductibile

Uniforme și curățătorie chimică - deductibilă

Spălătorie / Curățarea chimică - nedeductibilă

Partajați pe rețeaua socială: